ANLAGEBERATUNG


Mit der Finanzmarktkrise entstand der größte Vertrauensverlust bei Anlegern - insbesondere gegenüber Banken -, den es je gab. Aber nicht nur durch die Krise erlitten Banken einen Vertrauensverlust. Immer mehr Erfahrungsberichte von Insidern bringen an die Öffentlichkeit, wie streng die meisten Bankberater Umsatzziele und Produkt-Vorgaben zu erfüllen haben. Der Kunde ist oft nur Mittel zum Zweck.
 

"Free Private Banking" - Anlageberatung frei von Vorgaben und Zwängen!


Die Freiheit und Unabhängigkeit bestimmt den Wert der Beratungsqualität und damit der Zufriedenheit des Mandanten. Denn nur wenn aus dem gesamten Angebots-Universum geschöpft werden kann, ist es möglich, dem Mandanten genau die Vermögensanlagen anzubieten, die seinem Anlageprofil und seinem Bedarf gerecht werden. Und dabei gleichzeitig nach dem "best advice" Prinzip die jeweils besten Angebote zu selektieren.

Diese Freiheit und Unabhängigkeit in der Auswahl der Produkte ermöglicht mir die Anbindung an die Effecta GmbH, Erding, als sogenannter "gebundener Vermittler gemäß § 2 Abs. 10 S. 1 Kreditwesengesetz".

Die Effecta GmbH ist ein freies und unabhängiges Finanzdienstleistungsinstitut mit den erforderlichen Zulassungen der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin), welches mir einerseits ohne Vorgaben oder Einschränkungen den Zugang zum kompletten Wertpapierspektrum verschafft wie z. B. Aktien, Anleihen, Investmentfonds, ETFs, ETCs, Optionen, Zertifikate, Genussrechte, Optionsscheine sowie alternative Investments (Hedge-, Futures-, Forex-Strategien u.ä.). Damit stehen Ihnen bankenunabhängig fast alle Finanzinstrumente inklusive Börsenhandel sowie Vermögensverwaltungen zur Verfügung. Andererseits kontrolliert die Effecta die Ordnungsmäßigkeit der Beratung und übernimmt die Verantwortung für mögliche Beratungsfehler zum Schutze meiner Mandanten.

Somit können Sie mit meiner Unterstützung nahezu jedes Wertpapier kaufen und verkaufen und haben Zugriff auf das gesamte Anlage-Universum. Für große Privatvermögen stehen auch bankenunabhängige Vermögensverwaltungen zur Verfügung.
 

Die Anlageberatung und das komplette Wertpapiergeschäft erfolgt MiFID*-Gesetz konform unter Einhaltung höchster Sicherheitsstandards.


Die Transaktionen wickeln Vollbanken als Partner ab. Mit der Unterstützung moderner IT-Technologie erfolgt sowohl die Beratung als auch die Abwicklung des "freien private banking" unter Einhaltung höchster Sicherheitsstandards

So ist größtmögliche Daten- und Informationssicherheit gewährleistet, und Sie haben in mir als freie Beraterin eine Partnerin, bei der Sie Anlageberatung ganz entspannt - nämlich frei von Umsatzzwängen und Produktvorgaben - genießen können.

Außerdem haben Sie natürlich auch die Möglichkeit, alleine direkt auf Ihr Depot zuzugreifen und Transaktionen auszuführen.

Neben dem Wertpapiergeschäft können Sie auch umfassende Leistungen vom Girokonto über Festgeld/ Tagesgeld bis zur EC-Karte wählen.
 

ANLEGERgerechte Beratung


Gemeinsam mit Ihnen ermittele ich zunächst schrittweise Ihre Bedürfnisse und Ihr Investmentprofil. Dazu ist es mir wichtig zu erfahren, welches Ihre Anlageziele sind, wie sich Ihre finanzielle Situation darstellt, wie hoch Ihre Risikobereitschaft und Ihre Risikofähigkeit ist, welche Kenntnisse und Erfahrungen Sie in Wertpapiergeschäften haben etc.
 

Beispiel:
Ihr Ziel ist ein gesichertes Einkommen im Ruhestand.
Angenommen Sie erwirtschaften derzeit z.B. mit einer kapitalgebundenen Lebensversicherung oder anderen festverzinslichen Anlagen eine sichere durchschnittliche Wertsteigerung von jährlich 2,50 %
abzüglich Steuer ca. - 0,67 %
abzüglich Inflation ca. - 1,00 %
dann verbleibt ein Rest von 0,83 %
Damit haben Sie zwar Sicherheit, aber Ihr Ziel werden Sie kaum erreichen.

Meine Aufgabe ist es, unter Berücksichtigung der Ergebnisse unserer Gespräche zunächst ein Anlage-Strategiekonzept und anschließend konkrete Anlagevorschläge für Sie auszuarbeiten. Dabei werde ich auf dem gesamten Markt nach den "Perlen" recherchieren.

Und glauben Sie mir, diese "Perlen" gibt es in der Tat - auch wenn viele Investoren aufgrund der Verwerfungen an den Kapitalmärkten den Eindruck gewonnen haben "Nichts geht mehr".

Neben der Rendite-Risiko-Betrachtung einzelner Werte steht selbstverständlich auch die Mischung - die Diversifikation - aus Gründen der Sicherheit im Vordergrund.

Darüber hinaus sollte möglichst eine Optimierung hinsichtlich der Abgeltungssteuer angestrebt werden.
 

ANLAGEgerechte Beratung


Damit Sie eine fundierte Entscheidung treffen können, werde ich Sie transparent über alles aufklären, Sie über das Konzept, die Chancen und Risiken sowie Vor- und Nachteile inkl. der Kosten eines Investments informieren. Sie sollen nur in solche Anlagen investieren, die Sie auch verstanden haben und die zu Ihnen, Ihrer persönlichen Situation und Ihren Zielen passen.

Hilfreich ist es, wenn Sie sich bereits vor dem Beratungsgespräch Gedanken und Notizen machen zu wichtigen Fragen wie beispielsweise
  • Welches Ziel möchte ich mit der Kapitalanlage oder dem Sparplan erreichen?
  • Wann soll das Kapital wieder zur Verfügung stehen?
  • Kann zwischenzeitlich völlig darauf verzichtet werden oder muss es notfalls auch während der Anlage-/Sparphase verfügbar sein?
  • Welchen Betrag kann/will ich anlegen - einmalig/monatlich/flexibel?


Ihr Nutzen

  • Eine Anlageberatung und Abwicklung unter höchsten Qualitätsstandards.
  • Freie Auswahl bei der Selektion qualitativ hochwertiger Anlageprodukte.
  • Im Vordergrund steht Ihr Ziel, auch unabhängig von Marktturbulenzen positive Erträge zu erzielen und Ihr Vermögen zu bewahren und zu vermehren.
  • Absolute Transparenz und objektive Hintergrundinformationen, damit Sie eine gute Entscheidung treffen können.
  • Eine freie, unabhängige und sichere Beratung.

* MiFID (Markets in Financial Instruments Directive,
deutsch: Richtlinie über Märkte für Finanzinstrumente, ebenso amtlich als Kurzform auch: Finanzmarktrichtlinie)