EIN VERKAUFSUNABHÄNGIGER FINANZPLAN GIBT IHNEN SICHERHEIT BEI FOLGENDEN FRAGEN UND ÜBERLEGUNGEN:

• Ist mein Lebensstandard im Ruhestand sichergestellt?
  Mit welchen konkreten Ausgaben muss und mit welchen Einkünften kann ich rechnen?
• Werde ich in jeder Lebenssituation über genügend Liquidität verfügen?
  Nach der Devise: so viel verfügbar wie nötig, so viel weiteren Kapitalaufbau wie möglich?
• Werde ich meine finanziellen Ziele und Wünsche erreichen?
  Wie kann ich meine finanziellen Möglichkeiten maximal darauf ausrichten?
  (Z.B. Immobilien-Erwerb, hochwertige Anschaffungen, berufliche Veränderungen, Selbständigkeit, Unternehmensgründung, Ausbildung der Kinder...)
• Wie ist die Versorgung im Risikofall sichergestellt - auch unter Berücksichtigung von steuerlichen Aspekten?
• Entsprechen meine Kapitalanlagen meinen Risikovorstellungen und Risikofähigkeiten?
  Wie krisensicher sind sie? Sind sie unter Risiko-Aspekten ausreichend gestreut?
• Habe ich ein optimales Verhältnis von Rendite und Sicherheit für meinen Vermögensaufbau?
• Wie hoch ist die Rendite der reinen Vermögensanlagen nach Steuern? Wie lässt sie sich erhöhen?
• Müssen meine Anlagestrategien evtl. meiner veränderten Lebenssituation oder veränderten Marktszenarien oder Gesetzänderungen angepasst werden?
• Sind meine Versicherungen noch zeitgemäß?
• Habe ich alle steuerlichen Optimierungsmöglichkeiten ausgeschöpft?
• Welche Risiken lauern ggf. in bisherigen Anlagen und Verträgen?
  In privaten als auch betrieblichen Verträgen. Sind sie aufeinander abgestimmt?
• Wie könnte sich mein Vermögen bzw. meine Liquidität mittel- bis langfristig entwickeln?
• Wie hoch ist eigentlich mein Vermögen, wie setzt es sich zusammen und welcher Teil gehört mir bzw. den Banken?
• Welche Renditen erwirtschafte ich mit meinen Immobilien-Investitionen auf lange Sicht?
• Ist die Tilgung meiner Darlehen und Kredite sichergestellt?
  Lassen sich Konditionen und Zeitpläne optimieren?
  Sind alle laufenden und künftigen Kredite so gestaltet, dass sie aus steuerlichen und Rendite- Gesichtspunkten optimal sind?
  Wie kann ich günstige Zinsphasen für mich nutzen - auch während der Festschreibung?
• Welche Möglichkeiten habe ich, Vermögensübertragungen (Schenkungen, Erbschaft) a) steuerfrei und b) unter dem Aspekt der Liquiditätssicherung vorzunehmen?
• Welche (unnötigen) Kosten stecken in meinen Anlage- und Versicherungsverträgen?
  Wie kann ich sie reduzieren?
• Wie kann ich frei werdendes Kapital (z. B aus Anlagen oder Versicherungsabläufen) wieder bestmöglich für meine Pläne einsetzen?
• Wie zielführend waren die bisherigen Empfehlungen meines Bank-Beraters, Versicherungsvertreters, von Freunden und Verwandten?