Nach der Status quo Betrachtung werden Ihre individuellen Wünsche, Pläne, Ziele mit einbezogen. Z.B.:

  • Haben Sie vor, Immobilien-Eigentum zu erwerben? Wie wirkt sich das langfristig auf Ihre Liquidität, Ihr Vermögen und Ihre steuerliche Situation aus?
  • Wie sieht Ihre Familienplanung aus?
  • Planen Sie eine größere Anschaffung, den Ruhesitz im Ausland?
  • Welche Ausbildung sollen Ihre Kinder erhalten? Sind die Kosten dafür eingeplant?
  • Ab wann möchten Sie den Ruhestand genießen - und welche Ansprüche stellen Sie daran?
  • Wie sehen die finanziellen Szenarien (bezüglich Liquidität, Vermögen, Steuer, Rendite, Vorsorge) zu den einzelnen Zielen jeweils aus?
  • Welche Einnahmen können Sie für die Zukunft kalkulieren? (Z.B. aus fälligen Versicherungsleistungen, aus Wertpapieren, Immobilien-Verkäufen, Unternehmens- Übertragung, Mieteinnahmen, Renten, Erbschaften, selbständiger Tätigkeit etc.)
  • Mit welchen (ggf. außergewöhnlichen) Ausgaben müssen Sie künftig rechnen?
  • Wie stellt sich Ihre steuerliche Situation dar - heute, im Verlauf der Jahre, im Ruhestand?
    Welche Gestaltungsmöglichkeiten gibt es zur Optimierung?


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