NACH DER STATUS QUO BETRACHTUNG WERDEN IHRE INDIVIDUELLEN WÜNSCHE, PLÄNE, ZIELE MIT EINBEZOGEN. Z.B.:

• Haben Sie vor, Immobilien-Eigentum zu erwerben? Wie wirkt sich das langfristig auf Ihre Liquidität, Ihr Vermögen und Ihre steuerliche Situation aus?
• Wie sieht Ihre Familienplanung aus?
• Planen Sie eine größere Anschaffung, den Ruhesitz im Ausland?
• Welche Ausbildung sollen Ihre Kinder erhalten? Sind die Kosten dafür eingeplant?
• Ab wann möchten Sie den Ruhestand genießen - und welche Ansprüche stellen Sie daran?
• Wie sehen die finanziellen Szenarien (bezüglich Liquidität, Vermögen, Steuer, Rendite, Vorsorge) zu den einzelnen Zielen jeweils aus?
• Welche Einnahmen können Sie für die Zukunft kalkulieren? (Z.B. aus fälligen Versicherungsleistungen, aus Wertpapieren, Immobilien-Verkäufen, Unternehmens- Übertragung, Mieteinnahmen, Renten, Erbschaften, selbständiger Tätigkeit etc.)
• Mit welchen (ggf. außergewöhnlichen) Ausgaben müssen Sie künftig rechnen?
• Wie stellt sich Ihre steuerliche Situation dar - heute, im Verlauf der Jahre, im Ruhestand?
  Welche Gestaltungsmöglichkeiten gibt es zur Optimierung?