Ergebnis und Inhalte Ihres Finanzplanes:

• Ihre persönliche Privatbilanz mit Gewinn- und Verlustrechnung - ähnlich der Bilanz eines Unternehmens. Durch die Aufstellung von Mittelherkunft und Mittelverwendung bzw. Überschüssen oder Unterdeckungen lassen sich schnell Optimierungspotenziale identifizieren.
  
• Langfristige Liquiditätsplanung (inkl. Ruhestandsplanung), die Ihnen ermöglicht, nachhaltig über ausreichend liquide Mittel zu verfügen bei gleichzeitigem Kapitalaufbau aus Überschüssen.
  
• Darstellung der Vermögensstruktur und Vermögensentwicklung in der Zeitreihe, womit wichtige Entwicklungen offensichtlich werden und Gelegenheit bieten, ggf. gegenzusteuern oder positive Veränderungen zu maximieren.
  
• Vorsorgeplanung und Risikomanagement.
  Anhand von Risiko-Szenarien wird dargestellt, wie sich Ihr Vermögen und Ihre Liquidität im Falle verschiedener Risiko-Situationen und Zeitpunkte verändern würde. Gleichzeitig werden Lösungen und deren Auswirkungen simuliert.
• Empfehlungen zur Renditeerhöhung Ihrer Vermögensanlagen durch
  - Ausschöpfen von steuerlichen Gestaltungsmöglichkeiten
  - Ausschöpfen etwaiger staatlicher Förderungen
  - Reduzierung laufender Kosten
  - Optimierung des Rendite-/Risikoprofils
  
• Strategie für ein optimales Kreditmanagement.
  Oft können bestehende und/oder geplante Kredite in ihrer Zusammenstellung (steuerlich oder ertragsbezogen) optimiert werden.
• Steuerliche Auswirkungen im Zeitverlauf.
  Hier wird aufgezeigt, wo Gestaltungsspielräume liegen und wie sich deren Ausschöpfen niederschlägt.
• Strategien und konkrete terminlich abgestimmte Handlungsempfehlungen. Dabei beinhalten die Empfehlungen keine konkreten Produkte. Vielmehr handelt es sich um eine neutrale Planungs- und Handlungsempfehlung - losgelöst von jeglichen Verkaufshintergründen.
  
  Dies verschafft Ihnen Klarheit, was konkret für Sie und Ihre Wünsche wichtig und zielführend ist - und Sie können all die "Sonderangebote am Wegesrand" ignorieren.