Sie glauben, ein attraktives Finanz- oder Versicherungs-Produkt gefunden zu haben? Man hat Ihnen bereits ein (vermeintlich) lukratives Angebot unterbreitet? Sie sind aber noch unsicher, können noch keine fundierte Entscheidung treffen? Sie haben Zweifel, ob Ihre bestehenden Verträge noch den veränderten Anforderungen entsprechen, auf dem neuesten Stand sind? Sie fragen sich, wie krisensicher Ihre derzeitigen Kapitalanlagen sind?
Dann beauftragen Sie mich mit der Durchführung einer kritischen, objektiven Überprüfung.
Die Themen können z. B. sein
- Überprüfung und Vergleich der Qualität eines Privaten Krankenversicherungstarifes.
Ist Ihr Tarif noch wirtschaftlich? Würde ein anderer Ihnen mehr Sicherheit bieten?
Gibt es bei einem Tarif-Angebot Kriterien zu beachten, an die Sie noch nicht gedacht haben?
- Nachsteuer-Vergleich von staatlich geförderten Altersvorsorgeprodukten
(Riester-Rente, Rürup-/Basis-Rente, betriebliche Altersvorsorge).
Welches Förder-Angebot ist am rentabelsten für Sie?
- Kosten-/Ertrags-Analyse von Kapitalanlage-/Spar-Produkten.
Wo liegen versteckte Kosten und/oder Steuern? Wie hoch ist die Rendite wirklich?
- Kosten-/Ertrags-Analyse von Lebens- bzw. Rentenversicherungen.
Sie haben ein neues Angebot vorliegen? Hält es, was die Werbe-Aussagen versprechen?
Sie tragen sich mit dem Gedanken einer Kündigung oder Beitragsfreistellung?
Lassen Sie unbedingt vorher überprüfen, wie sinnvoll diese Lösung ist.
- Kosten-/Ertragsvergleich von Fondssparplänen zu Fondspolicen.
Welche Variante ist - individuell betrachtet - die wirtschaftlichere für Sie?
- Analyse und Bewertung von Beteiligungsangeboten
(geschlossene Fonds wie z.B. geschlossene Immobilienfonds, Schiffsbeteiligungen, Private Equity, gebrauchte Lebensversicherungen, Flugzeugfonds etc.)
Ihnen liegt ein vielsprechendes Angebot vor?
Lassen Sie eine unvoreingenommene Bewertung vornehmen.
- Analyse und Vergleiche von Immobilien-Finanzierungsangeboten
Ihre Hausbank hat Ihnen attraktive Konditionen unterbreitet?
Bevor Sie sich langfristig binden, lassen Sie prüfen, ob der Finanzierungsplan auf Dauer Ihren Vorstellungen entspricht.
Und: Nutzen Sie die Chance, evtl. ein noch besseres Angebot zu erhalten.
- Überprüfung der Bedingungen von Berufsunfähigkeits- oder Privaten Krankenversicherungen u.ä.
Die Versicherer sind bemüht, durch immer bessere Bedingungen wettbewerbsfähiger zu werden.
Kann Ihre Absicherung noch mithalten?
Ihnen liegt ein neues Angebot vor? Lassen Sie sich auf wichtige Kriterien aufmerksam machen, die Sie unbedingt beachten sollten.
- Analyse und Vergleich von Investmentfonds
Gerade Bank-Institute sind bemüht, möglichst ihre eigenen Produkte zu vertreiben.
Aber entsprechen diese auch Ihren Vorstellungen eines langfristigen Rendite-/Risiko-Profils?
- Prüfung von Altersvorsorge-Konzepten und Ruhestandsplanungen
Sie glauben, für den Ruhestand bereits bestens vorgesorgt zu haben?
Verschaffen Sie sich Sicherheit durch eine professionelle Überprüfung.
- Kompletter Wirtschaftlichkeits-Check bestehender Verträge
Lassen Sie z.B. Ihre Versicherungen auf Notwendigkeit und Wirtschaftlichkeit überprüfen, akzeptieren Sie nicht länger
- immer höhere Krankenversicherungsbeiträge
- überflüssige Versicherungen
- falsche Risiko-Abdeckungen
- veraltete Bedingungen
- überteuerte Versicherungen
- Depot-Check / Portfolio-Analyse / Depot-Optimierung
Die Zeiten sind vorbei, in denen man ein einmal zusammengestelltes Depot einfach "ruhen" ließ und langfristig auf Performance hoffte. Die Märkte sind zu volatil geworden. Eine professionelle und verkaufsunabhängige Überprüfung in regelmäßigen Abständen ist unerlässlich für den Erfolg.
Ich setze bei meinen Analysen Ihre Vorstellungen und Wünsche um, zeige Ihnen Vor- und Nachteile auf, prüfe auf Sicherheit und Seriosität und versuche nicht, Sie von einem bestimmten Produkt zu überzeugen.
